בעידן שבו ריבית מטפסת ואז מתמתנת, האינפלציה מפתיעה מחדש ושערי המטבע זזים מהר יותר מהכותרות, משפחות ויזמים מגלים שהשאלה האמיתית כבר לא מתחילה במה לקנות, אלא באיזו מסגרת נכון להתנהל. דנה גולן מציעה הסתכלות מפוכחת על השינוי שעובר על עולם ניהול העושר בכתבה שפורסמה בניוז1, ומזכירה שם שיציבות לא נולדת מתחזית מוצלחת, אלא מתהליך שמוכן להתמודד גם עם מה שלא צפינו.
בכתבה שפורסמה באתר חדשות פיננסי, מספרת דנה גולן על המעבר מחשיבה של תיק השקעות לחשיבה של ניהול הון כולל, כזה שבוחן ריבית ואינפלציה לצד כוח קנייה עתידי, נזילות אמיתית, חשיפות למטבעות והשלכות רגולטוריות. “כשעלות הכסף עולה, צריך לבדוק מחדש מה תפקיד כל רכיב בתיק, מה מקורות הסיכון האמיתיים, ואיפה נמצאת הנזילות כשצריך אותה”, היא אומרת ומשרטטת קו ברור בין תגובה רגשית לבין קבלת החלטות אחראית.
הטיזר הזה הוא רק טעימה מהשיחה הרחבה יותר על שקיפות, בקרה ומדיניות שמגינה על ההון בלי לעצור את הצמיחה. בכתבה המלאה דנה גולן מרחיבה גם על הסיכון המטבעי שנוטה להתחבא מתחת לדוחות התשואה, ועל החשיבות של תכנון שמחבר בין יעדים משפחתיים לבין מבנה השקעות שמחזיק לאורך זמן, גם כשהעולם הכלכלי משנה כיוון.
