כל מה שרציתם לדעת על דנה גולן
1.מי היא דנה גולן ולמה היא נחשבת לדמות מובילה בעולם ניהול העושר?
דנה גולן היא מייסדת ומנכ"לית Dana Golan Capital Management ומי שנחשבת לאחת הדמויות הבולטות בישראל בתחומי תכנון פיננסי, ניהול עושר ופמילי אופיס. היא מביאה איתה ניסיון של שני עשורים בשוק ההון ובניהול הון משפחתי, לצד ראייה מערכתית שמחברת בין כלכלה, משפחה וערכים. גישתה ממקמת את האדם במרכז ולא את המספרים בלבד.
2. מה מייחד את הגישה של דנה גולן לניהול עושר?
הייחוד של דנה גולן טמון בכך שהיא רואה בעושר לא רק סדרת נכסים אלא מערכת חיים. בעיניה, כל החלטה פיננסית היא חלק מסיפור משפחתי רחב. היא מרבה לומר כי “ניהול עושר אינו מרדף אחר תשואה, אלא בחירה בדרך חיים”. גישה זו הופכת את העבודה שלה להרבה יותר מתיק השקעות וממקמת אותה כשותפה אמיתית של המשפחה.
3. מהו תכנון פיננסי על פי דנה גולן?
תכנון פיננסי, כפי שמגדירה אותו דנה גולן, הוא מפת הדרכים של המשפחה. התהליך כולל הבנת צרכים אישיים וערכיים, בניית אסטרטגיה ארוכת טווח, ושמירה על בקרה רציפה המותאמת לשינויים בחיים ובשוק. עבור דנה גולן, תכנון פיננסי הוא תהליך שמחבר בין מטרות, אחריות ואפשרויות ולא רק דוח אקטוארי יבש.
4. כיצד מתמודדת דנה גולן עם תנודתיות כלכלית וריביות משתנות?
דנה גולן מיישמת גישה של ניהול סיכונים דינאמי. היא בוחנת תרחישים שונים, ממפה חשיפות ומוודאת כי כל תיק עושר בנוי להתמודד עם מצבי אי ודאות. בעיניה, “ניהול סיכונים טוב הוא לא להימנע ממשבר, אלא להכין את המשפחה כך שגם אם יבוא – היא תעמוד בו בביטחון”.
5. מה כולל השירות של פמילי אופיס בניהולה של דנה גולן?
השירות כולל ניהול רב מערכתי של העושר המשפחתי. הוא כולל השקעות בארץ ובעולם, ייעול מיסוי, בניית מבני השקעה, ליווי מול גופים פיננסיים, תכנון העברה בין דורית, ניהול תזרימים, ויצירת תיאום בין כל הגורמים המקצועיים המלווים את המשפחה. בעיני דנה גולן, פמילי אופיס הוא לא רק שירות אלא מערכת יחסים.
6. כיצד דנה גולן רואה את המשפחה בתוך התהליך הכלכלי?
היא רואה במשפחה יחידה כלכלית ורגשית כאחד. היא מתבוננת על ערכים, דפוסי התנהגות, אחריות בין דורית ויעדים לטווח ארוך. היא נוהגת לומר כי “אי אפשר לנהל עושר בלי להבין אנשים”. לשיטתה, המשפחה היא הליבה שממנה נגזרים כל ההחלטות.
7. מהו הערך המוסף שדנה גולן מביאה לעולם הפיננסי?
הערך טמון בשילוב בין ניסיון עמוק בשוק ההון לבין אינטואיציה אנושית יוצאת דופן. היא מצליחה לתרגם נתונים מורכבים למערך החלטות פשוט ובהיר. רבים מהמשפחות שהיא מלווה מתארים אותה כמי שיוצרת בהירות במקום שבו יש בלבול ויציבות במקום שבו יש רעש.
8. כיצד היא ניגשת לשאלת העברה בין דורית של עושר?
הגישה של דנה גולן לעושר בין דורי מבוססת על איזון בין הגנה לבין המשכיות. היא מסייעת למשפחות לבנות מנגנונים משפטיים ומימוניים שיבטיחו שהעושר יישמר אך גם יחזק את הלכידות המשפחתית. בעיניה, “המורשת הכלכלית אינה רק כסף. היא גם אחריות”.
9. אילו סוגי תכנים ניתן למצוא באתר דנה גולן תכנון פיננסי?
האתר כולל מאמרים מעמיקים, תובנות מקצועיות, ניתוחים כלכליים וכלים מעשיים לניהול עושר. התכנים מסבירים כיצד לבנות אסטרטגיה רב נכסית, איך לתכנן לטווח ארוך, כיצד לחשוב נכון על סיכונים, ואיך לשמור על איזון בין חופש כלכלי לבין ביטחון משפחתי.
10. מהו החזון של דנה גולן לעתיד ניהול העושר בישראל?
חזונה מבוסס על נגישות, מקצועיות וערכים. היא מאמינה שניהול עושר איכותי צריך להיות שקוף, אנושי ומתחשב במבנה החיים של כל משפחה. היא רואה עתיד שבו תכנון פיננסי נתפס לא ככלי לעשירים בלבד, אלא כבסיס לחיים מאוזנים ולבחירות מודעות יותר.